Chương trình đầu tư định cư EB-5 mang đến cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ thông qua việc đầu tư 800.000 USD (330 tỷ VNĐ) hoặc 1.050.000 USD (437 tỷ VNĐ) vào dự án thương mại. Tuy nhiên, không phải dự án nào cũng thành công. Thực tế cho thấy đã có nhiều trường hợp nhà đầu tư rơi vào tình huống bị từ chối thẻ xanh, không được hoàn vốn hoặc mất cả quyền cư trú tại Mỹ.

Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ những nguyên nhân dẫn đến thất bại của dự án EB-5, hậu quả cụ thể đối với nhà đầu tư, và quan trọng nhất – những bước cần thực hiện để bảo vệ quyền lợi tài chính cũng như cơ hội định cư của gia đình.

Những Nguyên Nhân Chính Khiến Một Dự Án EB-5 Thất Bại

Việc hiểu rõ các nguyên nhân gây ra thất bại sẽ giúp nhà đầu tư có cái nhìn sâu sắc hơn về rủi ro tiềm ẩn trong đầu tư EB-5. Dưới đây là bốn yếu tố chính thường dẫn đến việc dự án không đạt được mục tiêu đề ra.

Quản lý dự án yếu kém và thiếu kinh nghiệm

Khả năng quản lý dự án kém là một trong những nguyên nhân hàng đầu khiến dự án EB-5 gặp khó khăn. Khi ban quản lý thiếu kinh nghiệm hoặc không có chuyên môn cần thiết, họ thường mắc phải các sai lầm nghiêm trọng trong việc lập kế hoạch và triển khai.

Các biểu hiện của quản lý yếu kém bao gồm việc lập kế hoạch không thực tế, thực hành kế toán không minh bạch, thiếu sự giám sát chặt chẽ từ ban điều hành. Đặc biệt, việc thường xuyên thay đổi nhà quản lý hoặc không tuân thủ đúng kế hoạch ban đầu có thể tạo ra những thách thức lớn. Những vấn đề này không chỉ ảnh hưởng đến tiến độ dự án mà còn có thể dẫn đến thất bại hoàn toàn.

Không tạo đủ 10 việc làm theo yêu cầu của USCIS

Theo quy định của Cơ quan Di trú và Nhập tịch Mỹ (USCIS), mỗi nhà đầu tư EB-5 phải đảm bảo dự án tạo ra tối thiểu 10 việc làm toàn thời gian cho công dân hoặc thường trú nhân Mỹ. Đây là điều kiện bắt buộc để được chấp thuận đơn I-829 – bước cuối cùng để chuyển từ thẻ xanh có điều kiện thành thẻ xanh vĩnh viễn.

Thực tế cho thấy nhiều dự án đã triển khai nhưng không đủ quy mô hoặc chậm tiến độ, dẫn đến việc không tạo ra được số lượng việc làm cam kết. Một số trường hợp khác, dự án hoàn thành nhưng không duy trì được việc làm trong thời gian yêu cầu, khiến nhà đầu tư gặp khó khăn khi nộp hồ sơ I-829.

Khi không đáp ứng được yêu cầu tạo việc làm, hậu quả sẽ là đơn I-829 bị từ chối, nhà đầu tư không được cấp thẻ xanh vĩnh viễn và có thể mất tình trạng cư trú hợp pháp tại Mỹ.

Rủi ro về tài chính và không đủ nguồn vốn

Việc thiếu nguồn tài trợ đầy đủ là một trong những nguyên nhân phổ biến khiến dự án EB-5 thất bại. Không chỉ cần vốn để khởi động, dự án còn phải có đủ nguồn lực để duy trì hoạt động trong suốt quá trình triển khai.

Khi nguồn vốn không đủ, dự án sẽ gặp phải tình trạng chậm tiến độ, không thể đáp ứng các mục tiêu đề ra, thậm chí phải đối mặt với các thách thức pháp lý. Trong mô hình cho vay (Loan Model), nếu đơn vị phát triển (developer) không có khả năng trả nợ hoặc phá sản, dòng vốn EB-5 sẽ bị mất khả năng thu hồi.

Hậu quả từ vấn đề tài chính có thể rất nghiêm trọng: nhà đầu tư không được hoàn lại vốn đầu tư 800.000 USD (330 tỷ VNĐ), dù dự án có thể vẫn tạo đủ việc làm. USCIS không can thiệp vào các vấn đề tài chính, nhà đầu tư chỉ có thể xử lý thông qua kiện tụng dân sự hoặc thương lượng trực tiếp.

Có dấu hiệu gian lận hoặc thiếu minh bạch

Gian lận là nguyên nhân nghiêm trọng nhất có thể khiến dự án EB-5 bị chấm dứt. Các hành vi này bao gồm việc biển thủ tiền của nhà quản lý dự án, đưa ra những cam kết sai lệch về lợi nhuận đầu tư, sử dụng vốn sai mục đích, hoặc trình bày không đúng về tính khả thi của dự án.

Một số dự án cố tình che giấu thông tin tài chính quan trọng, cấu trúc pháp lý phức tạp, hoặc tình trạng hoạt động thực tế của dự án. Điều này khiến nhà đầu tư không thể đánh giá đúng mức độ rủi ro, đồng thời USCIS có thể phát hiện các sai phạm và từ chối hồ sơ vì không đáp ứng điều kiện “đầu tư có rủi ro” (at-risk investment).

Các dấu hiệu cảnh báo bao gồm việc không cung cấp hồ sơ kiểm toán độc lập, dự án chỉ tồn tại trên giấy mà không có hoạt động triển khai thực tế, hoặc developer và trung tâm vùng có tiền sử bị SEC (Ủy ban Chứng khoán Mỹ) hoặc USCIS điều tra.

Hậu Quả Nặng Nề Đối Với Nhà Đầu Tư Khi Dự Án EB-5 Thất Bại

Thất bại của dự án EB-5 không chỉ đơn thuần là vấn đề tài chính. Trong nhiều trường hợp, nhà đầu tư có thể mất cả quyền cư trú hợp pháp tại Mỹ, làm gián đoạn hoặc chấm dứt kế hoạch định cư cho cả gia đình.

Ảnh hưởng đến hồ sơ di trú và tình trạng thẻ xanh

Hậu quả nghiêm trọng nhất về mặt di trú là việc bị từ chối đơn I-829, nghĩa là không được cấp thẻ xanh vĩnh viễn. USCIS chỉ chấp thuận I-829 khi dự án tạo đủ tối thiểu 10 việc làm và khoản đầu tư được duy trì đúng quy định trong thời gian yêu cầu. Nếu không đáp ứng được, USCIS sẽ từ chối đơn và nhà đầu tư không được nâng tình trạng từ thẻ xanh có điều kiện lên thẻ xanh vĩnh viễn.

Khi đơn I-829 bị từ chối, nhà đầu tư và gia đình sẽ mất tình trạng cư trú hợp pháp tại Mỹ nếu không có visa thay thế. USCIS có thể gửi Thông báo Xuất hiện (Notice to Appear – NTA) và yêu cầu rời khỏi Mỹ trong thời gian ngắn.

Đặc biệt nghiêm trọng, trong nhiều trường hợp nhà đầu tư không phát hiện sớm các sai phạm của dự án. Khi đã quá thời hạn hợp lệ hoặc mất trạng thái cư trú, việc nộp lại hồ sơ EB-5 mới hoặc chuyển sang diện visa khác trở nên cực kỳ khó khăn.

Rủi ro về tài chính và khả năng mất vốn đầu tư

Hậu quả tài chính có thể rất nặng nề. Nếu dự án phá sản, không trả được khoản vay trong mô hình cho vay (loan model), hoặc không có tài sản bảo đảm, nhà đầu tư có khả năng mất toàn bộ số tiền 800.000 USD (330 tỷ VNĐ) đã chuyển.

Ngoài khoản đầu tư chính, nhà đầu tư cũng không được hoàn lại các khoản phí dịch vụ khác như phí hành chính dự án (thường từ 50.000 USD tương đương 207 triệu VNĐ), phí luật sư di trú, phí dịch vụ trung gian và phí chuyển tiền quốc tế.

Tổng thiệt hại tài chính thường vượt quá 1 triệu USD (416 tỷ VNĐ) nếu không có các biện pháp bảo vệ kịp thời. Điều này không chỉ ảnh hưởng đến tài chính gia đình mà còn có thể tác động lớn đến các kế hoạch tương lai của nhà đầu tư.

Cần Làm Gì Ngay Lập Tức Khi Dự Án EB-5 Gặp Vấn Đề?

Khi phát hiện dự án EB-5 gặp rủi ro, từ việc không tạo đủ việc làm, developer phá sản, đến việc bị từ chối đơn I-829, điều quan trọng nhất là hành động kịp thời và đúng trình tự pháp lý.

Xác minh nguyên nhân thất bại và mức độ ảnh hưởng

Bước đầu tiên và quan trọng nhất là xác định rõ vấn đề thực sự là gì và ai là bên có trách nhiệm. Cần làm rõ các câu hỏi then chốt: dự án có thực sự không tạo đủ 10 việc làm như cam kết không? Trung tâm vùng có bị USCIS đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép hoạt động không? Developer có thông báo phá sản hợp pháp hay chỉ đang trì hoãn việc hoàn vốn?

Các hành động cần thực hiện ngay lập tức bao gồm liên hệ trực tiếp với trung tâm vùng và yêu cầu báo cáo chính thức về tình trạng dự án. Nhà đầu tư nên tra cứu tình trạng của trung tâm vùng trên trang web chính thức USCIS.gov để xác minh thông tin. Đồng thời, cần thu thập tất cả văn bản, email, hồ sơ có thể chứng minh các dấu hiệu bất thường của dự án.

Kiểm tra lại các điều khoản pháp lý trong hợp đồng đầu tư

Hầu hết dự án EB-5 đều có các hợp đồng quan trọng như Bản Ghi nhớ Chào bán (Offering Memorandum – PPM), Hợp đồng Cho vay (Loan Agreement), Hợp đồng Đăng ký (Subscription Agreement). Đây là cơ sở pháp lý để xác định trách nhiệm và quyền lợi trong các tình huống bất lợi.

Nội dung cần kiểm tra kỹ lưỡng bao gồm: có điều khoản nào quy định về việc hoàn vốn nếu dự án thất bại không? Có tài sản bảo đảm hoặc điều khoản xử lý tình huống phá sản không? Trung tâm vùng có trách nhiệm gì trong trường hợp developer mất khả năng thanh toán?

Nếu phát hiện có các điều khoản bảo vệ nhà đầu tư, bạn có thể sử dụng những điều khoản này làm căn cứ pháp lý để yêu cầu thanh toán, thương lượng hoặc khởi kiện nếu cần thiết.

Làm việc với luật sư di trú để tìm hướng giải quyết

Giai đoạn này, nhà đầu tư nên có ít nhất hai luật sư độc lập để tư vấn chuyên môn. Luật sư di trú sẽ đánh giá tình trạng hồ sơ hiện tại, khả năng cứu vãn đơn I-829 hoặc tìm phương án chuyển sang diện visa khác. Luật sư tài chính hoặc doanh nghiệp sẽ tư vấn về khả năng kiện developer hoặc trung tâm vùng theo các điều khoản trong hợp đồng đầu tư.

Kết quả mong muốn từ việc làm việc với luật sư là tìm được giải pháp bảo vệ quyền định cư hợp pháp, đồng thời thu hồi một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư nếu có cơ sở pháp lý vững chắc.

Cân nhắc tái đầu tư vào một dự án EB-5 mới

Nếu USCIS từ chối đơn I-829 nhưng nhà đầu tư vẫn còn thời gian và điều kiện tài chính, có hai hướng xử lý phổ biến. Thứ nhất là tái nộp hồ sơ EB-5 bằng cách chọn một dự án mới đã có Mẫu I-526E (Exemplar) được chấp thuận hoặc có lịch sử thành công rõ ràng.

Thứ hai là chuyển sang diện định cư khác nếu đủ điều kiện. Các lựa chọn có thể cân nhắc bao gồm L-1A (nếu đang kinh doanh hoặc quản lý tại Việt Nam), EB-1C (nếu là quản lý cấp cao hoặc chủ doanh nghiệp), hoặc E-2 (nếu đầu tư vào Mỹ qua hiệp định đầu tư song phương và có quốc tịch phù hợp).

Lưu ý quan trọng: nếu vẫn đang ở lại Mỹ bằng thẻ xanh có điều kiện, nhà đầu tư cần duy trì tình trạng hợp pháp để có đủ thời gian xử lý các bước tái đầu tư mà không bị gián đoạn quyền cư trú.

Các biện pháp bảo vệ theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 2022

Vào tháng 3 năm 2022, Quốc hội Hoa Kỳ đã ban hành Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (EB-5 Reform and Integrity Act – RIA). Đạo luật này bổ sung điều khoản mới vào luật di trú Mỹ, theo đó trong một số trường hợp nhất định, các nhà đầu tư thiện chí có thể duy trì đủ điều kiện cấp thị thực ngay cả khi dự án trung tâm vùng thất bại.

Theo RIA 2022, nhà đầu tư có thể duy trì đủ điều kiện nếu doanh nghiệp thương mại mới (NCE) mà họ đầu tư ban đầu có thể liên kết với một trung tâm vùng mới được USCIS phê duyệt. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể duy trì đủ điều kiện nếu thực hiện khoản đầu tư hợp lệ vào một doanh nghiệp thương mại mới khác.

USCIS khẳng định rằng nếu nhà đầu tư đã duy trì khoản đầu tư tối thiểu hai năm và đáp ứng điều kiện tạo việc làm, họ vẫn có thể giữ được tư cách định cư ngay cả khi trung tâm vùng bị đình chỉ, dự án bị phá sản, hoặc các thực thể liên quan bị cấm hoạt động. Trong trường hợp này, nhà đầu tư có 180 ngày để chuyển sang dự án EB-5 khác mà không làm gián đoạn tiến trình định cư.

Phòng Tránh Rủi Ro: Cách Cổng Visa Hỗ Trợ Chọn Dự Án EB-5 An Toàn

Trong lĩnh vực EB-5, việc chọn đúng dự án ngay từ đầu quyết định 80% khả năng thành công – không chỉ về mặt định cư mà còn bảo toàn khoản đầu tư hàng trăm tỷ đồng.

Thẩm định kỹ lưỡng hồ sơ pháp lý của dự án và trung tâm vùng

Cổng Visa thực hiện quy trình thẩm định độc lập và toàn diện trước khi giới thiệu bất kỳ dự án EB-5 nào đến nhà đầu tư. Đội ngũ chuyên gia sẽ rà soát đầy đủ các tài liệu quan trọng bao gồm Bản Ghi nhớ Chào bán (Offering Memorandum), Kế hoạch Kinh doanh chuẩn Matter of Ho, Báo cáo Tác động Kinh tế (Economic Impact Report) và tình trạng pháp lý của trung tâm vùng.

Quá trình thẩm định bao gồm việc kiểm tra lịch sử hoạt động của trung tâm vùng, đánh giá track record của ban quản lý dự án, phân tích cấu trúc tài chính và rủi ro tiềm ẩn. Cổng Visa chỉ hợp tác với các trung tâm vùng có danh tiếng tốt, chưa từng bị USCIS xử phạt hoặc điều tra về các vấn đề gian lận.

Đặc biệt, chúng tôi ưu tiên tra cứu tình trạng trung tâm vùng trên danh sách chính thức của USCIS để đảm bảo không có tên trong danh sách các trung tâm bị đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép.

Ưu tiên lựa chọn các dự án có lịch sử I-526 và I-829 được duyệt

Cổng Visa đặc biệt chú trọng việc lựa chọn các dự án đã có Mẫu I-526E (Exemplar) được USCIS chấp thuận. Đây là minh chứng rõ ràng nhất cho thấy USCIS đã xem xét và phê duyệt cấu trúc pháp lý, kế hoạch tạo việc làm và tính khả thi của dự án.

Ngoài ra, chúng tôi ưu tiên các dự án thuộc diện Visa Set-aside, đặc biệt là dự án Rural (nông thôn) với nhiều ưu điểm vượt trội: thời gian xét duyệt nhanh hơn, ít tình trạng tồn đọng visa (backlog), và có 32% hạn ngạch visa dành riêng theo RIA 2022.

Cổng Visa cũng tìm hiểu kỹ lưỡng lịch sử phê duyệt I-829 của trung tâm vùng và developer. Những dự án có tỷ lệ thành công cao trong việc chuyển đổi từ thẻ xanh có điều kiện sang thẻ xanh vĩnh viễn sẽ được ưu tiên giới thiệu.

Hợp tác với đơn vị tư vấn định cư Mỹ EB-5 giàu kinh nghiệm

Với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn định cư Mỹ, Cổng Visa đã giúp hàng nghìn khách hàng thành công thực hiện ước mơ American Dream. Đội ngũ chuyên gia của chúng tôi không chỉ am hiểu sâu sắc về luật di trú Mỹ mà còn có mối quan hệ chặt chẽ với các luật sư di trú hàng đầu tại Mỹ.

Cổng Visa cung cấp dịch vụ tư vấn toàn diện từ khâu lựa chọn dự án, chuẩn bị hồ sơ, đến theo dõi tiến độ xử lý và hỗ trợ sau khi có thẻ xanh. Chúng tôi cam kết đồng hành cùng khách hàng trong suốt hành trình định cư, từ giai đoạn đầu tư ban đầu cho đến khi gia đình ổn định cuộc sống tại Mỹ.

Đặc biệt, Cổng Visa duy trì mạng lưới quan hệ với các luật sư di trú uy tín, giúp khách hàng tiếp cận được những lời khuyên pháp lý chuyên nghiệp nhất. Trong trường hợp dự án gặp khó khăn, đội ngũ của chúng tôi sẽ lập tức hỗ trợ tìm giải pháp thay thế, bảo vệ quyền lợi tối đa cho nhà đầu tư.

Kết Luận: Tầm Quan Trọng Của Việc Chọn Đơn Vị Tư Vấn EB-5 Chuyên Nghiệp

Dự án EB-5 thất bại có thể mang đến hậu quả nghiêm trọng, ảnh hưởng đến cả tình trạng di trú và vốn đầu tư của gia đình. Tuy nhiên, với sự chuẩn bị kỹ lưỡng ngay từ đầu và có đơn vị tư vấn chuyên nghiệp đồng hành, nhà đầu tư hoàn toàn có thể bảo vệ quyền lợi và đạt được mục tiêu định cư Mỹ một cách an toàn.

Thành công của đầu tư EB-5 không chỉ phụ thuộc vào việc có đủ nguồn vốn, mà quan trọng hơn là việc lựa chọn đúng dự án và đơn vị tư vấn đáng tin cậy. Cổng Visa, với hơn 15 năm kinh nghiệm và cam kết mang đến dịch vụ minh bạch, chuyên nghiệp, luôn đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu.

Nếu bạn đang cân nhắc đầu tư EB-5 hoặc lo lắng về dự án hiện tại, hãy liên hệ với Cổng Visa để được tư vấn chi tiết và nhận giải pháp phù hợp nhất cho tình huống của gia đình. Chúng tôi tin rằng với sự chuẩn bị đúng đắn và lựa chọn sáng suốt, giấc mơ định cư Mỹ của bạn sẽ trở thành hiện thực một cách an toàn và bền vững.

Việc hiểu rõ những rủi ro tiềm ẩn trong đầu tư EB-5 không có nghĩa là bạn nên từ bỏ ước mơ định cư Mỹ. Thay vào đó, hãy trang bị cho mình kiến thức cần thiết, chọn lựa đơn vị tư vấn uy tín và thực hiện các bước đầu tư một cách thận trọng. Với những biện pháp bảo vệ từ Đạo luật RIA 2022 và sự hỗ trợ của các chuyên gia giàu kinh nghiệm, chương trình EB-5 vẫn là con đường định cư Mỹ đáng tin cậy và hiệu quả nhất hiện nay.

Thông tin liên hệ Cổng Visa:

Website: https://congvisa.com
Hotline: 0909.999.543